Eine fundierte Beratung setzt voraus, dass alle bestehenden Verträge bekannt sind. Deshalb verschaffen wir uns zu Beginn einen vollständigen Überblick.
In der Praxis benötigen wir dafür in erster Linie die Information, bei welchen Versicherungsanstalten Versicherungen bestehen. Wenn Polizzennummern vorhanden sind, erleichtert uns das die Arbeit zusätzlich.
Mit einer entsprechenden Auskunftserlaubnis holen wir die notwendigen Unterlagen direkt bei den Versicherungsanstalten ein und klären offene Fragen. Für Sie bedeutet das in der Regel einen überschaubaren Aufwand. Bereits bei einer ersten Durchsicht lassen sich oft grundlegende Auffälligkeiten erkennen, etwa bei der Prämie oder beim Umfang des Versicherungsschutzes.
Für eine fundierte Beurteilung benötigen wir darüber hinaus bestimmte Angaben zur persönlichen oder betrieblichen Situation. Nur so kann festgestellt werden, ob der bestehende Versicherungsschutz tatsächlich den notwendigen Bedarf abdeckt.
Es kommt durchaus vor, dass bestehende Versicherungen gut gewählt sind und keine Anpassungen erforderlich sind. In diesem Fall erhalten Sie eine unabhängige Bestätigung, dass Ihr Versicherungsschutz weiterhin sinnvoll und angemessen ist.